高风险洗钱行业是什么?

郦欣颖郦欣颖最佳答案最佳答案

高风险洗钱行业包括典当行业、拍卖行业、维修业、经纪业、旧货业、留学移民中介行业、投资理财、房地产中介、房地产经纪机构、房屋置换机构、房地产评估机构、住房置业担保机构、房屋拆迁机构、保安业、收旧业、旅馆业、民办学前教育机构、职业技能培训机构、游艺娱乐业、歌舞娱乐业、互联网上网服务、演出经纪机构、营业性演出、印刷行业、美容美发业、桑拿按摩业、足浴、婚介行业、职业中介、出境旅游(含边境游)行业、保险业、机动车报废回收拆解、机动车维修与保养、机动车驾驶培训、机动车检验机构等。

根据洗钱行为的不同,将洗钱行为分为以下五类:

1、提供资金账户类洗钱。主要是指为犯罪分子提供银行账户或者将其犯罪所得的资金以现金形式存入金融机构,利用金融机构的正当活动把它“漂白”为正当资金。

2、协助转换类洗钱。主要是通过快汇等汇款业务或者金融机构的转账业务,将犯罪分子的资金转移到其他地方的账户上,变更其资金的投放地以逃避侦查。

3、购买有价证劵类洗钱。主要是将犯罪所得换成能流通的有价证劵等,便于犯罪分子携带、转移。

4、投资类洗钱。主要是把犯罪所得购置房产等或者投资、购买经营执照,用犯罪所得购置产业及购置人身保险。

5、其他类洗钱。主要包括其他能够隐瞒、转移犯罪所得来源、性质的洗钱活动。

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