基金浮动盈亏是怎么算？
举个简单的例子，比如你买了10万元基金，在某个时点你的资产总额是15万元（这是你的总财富，包括你银行里的存款、股票账户里的股票等），而你持有的基金份额没有发生变化，那么根据资产总额=债券金额+基金份额×基金净值的关系，可得出基金单位净值=(15万-10万)/10万=0.5 同理，假如你在那个时点卖出了全部基金，则基金单位净值=(15万-卖出资金总额)/卖出基金份额，同样可以倒推出你的买入成本。 由于买卖基金的手续费通常都在万分之五以内，因此对最终计算得出的买入价的影响非常小，可忽略不计。
当然，这里只是粗略地介绍了静态算法，实际上，当基金公司公布每季的净值增长数据后，我们还需要对这些数据进行修正。 以易方达基金为例，该公司会先对季度报告中的资产总值和所有者权益进行调整，调整为该季度资产负债表最终数据，也即实际交易数据；然后再与年初净资产相加，得到年度交易数据。这些数据在证监会指定披露网站都有公示。
需要注意的是，由于每个基金公司对每一季度的会计结算日期不同，导致每一只基金在每个季度末的资产净值走势都不同。 同时，需要指出的是，以上计算都是基于“摊薄”计算的，对于主动管理型基金来说，其真正投入的资金很可能远远超过买入价格，而对于被动管理型基金来说，其买入价格往往又远低于其市值，这种情况下计算出的收益显然不能反映真实情况。专业的投资机构通常在计算基金投资业绩时，会采用加权平均法来调整买入价，而普通投资者由于时间、精力等原因无法做到这点，就只能采用上述方法了。
有些基金公司在定期报告中不披露资产的详细构成，这样计算出来的结果也会存在偏差，这时我们可以查看这家基金公司的历史报告，或多方比较来找出偏差的原因。如果发现偏差确实有问题，就可以采取相应措施了。 总之，对于普通投资者来说，只要记住一个简单的方法即可——买入价=(资产价值总和-卖出资金总额)/卖出基金份额。