金融行业的合规是什么？
从宏观上，《巴塞尔协议》、国内“十二七规划”对全球银行业风险监管给出了定调； 从微观上，各商业银行在监管要求的基础上，结合各自的风险偏好和业务特点制定了更为细化的内部考核标准——即银行自身的业务操作准则（SOP）和内部控制流程。 合规就是让每个员工知道并遵循这些流程和规则，确保每笔业务的执行都是“合规的”，防止出现“违规”甚至“犯罪”的行为。 如果发生了与合规不符的情况，就要分析是不符合法律法规还是不符合行内制度，然后采取相应的措施。如果行内制度有明确规定而工作人员没有依规办事，就按照违反规章制度处理；如果是由于对法规的理解不到位而导致的不合规，就要加强相关培训并加强监管力度了。
其实，做为一个银行从业人员，每天的工作都是在进行合规性的判断： 制定一个业务方案要不要遵循合规性审查的流程？ 接一个客户咨询要不要进行合规评估？ 签一份合同要不要审核法律意见书？ 看一项资产要不要评估真实性？ 贷前调查要不要进行现场核查？ 每一次的操作都要有合规性的依据才能实施。 只有不断培养自己的合规意识，让合规成为自觉的行为，才是做好合规管理的前提。