上海几岁办银行卡吗？
中国银监会和公安部联合下发《关于加强银行业打击洗钱等相关工作的协作配合的通知》，对反洗钱等金融犯罪案件的管辖、信息共享、案件移送等事项作出具体规定。 其中明确，个人银行账户分为I类账户、II类账户和III类账户，三类账户的功能各有不同，I类账户用于存款、取款和投资； II类帐户可以购买理财产品； III类帐户只能进行小额理财。 一个身份证号只能开一个Ⅰ类账户，Ⅱ类和Ⅲ类账户没限制个数。 客户在同一家银行有多个储蓄帐号的，银行应当对其全部帐号进行核查，确认客户身份和帐号归属，防止他人借名开户。 对可疑的交易，银行应当严格审查、及时报告并继续跟踪。对于涉及刑事案件的，应当及时向公安机关移交相关线索或证据。
同时，各商业银行应当建立反洗钱内部控制制度，执行反洗钱岗位责任制度和内部考核评估办法，保证反洗钱的各项制度和措施落实到位。 央行和公安部门表示将会同有关部门加大执法力度，严肃惩处违法违规行为，切实保护广大人民群众合法权益。 根据有关规定，金融机构违反反洗钱规定的，由中国人民银行责令改正，没收违法所得，给予警告或者通报批评；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款；负有直接负责的主管人员和其他直接责任人员，予以警告，并处五万元以下的罚款；情节特别严重的，可以责令停业整顿，或者吊销经营许可证。